М. В. АЛЕКСАНДРОВА

Кандидат экономических наук

Институт Дальнего Востока РАН

Ключевые слова: Россия, Китай, законодательство, Московская биржа, прямые инвестиции, China UnionPay, Дальний Восток, Хэйлунцзян, санкции

Долгое время российско-китайское финансовое сотрудничество оставалось "слабым звеном" двусторонних отношений. Использование национальных валют РФ и КНР на уровне двусторонней торговли и инвестиционного взаимодействия является одним из ключевых факторов, во многом определяющих развитие двусторонних экономических отношений.

Необходимо отметить, что все вопросы двустороннего финансово-банковского сотрудничества настолько важны, что, как правило, решаются на высшем уровне. В настоящей статье рассмотрена история вопроса, существующие проблемы и современные тенденции.

ИЗ ИСТОРИИ ВОПРОСА

Несмотря на то, что Россия -одна из первых стран, с которой банки КНР начали развивать международное финансовое сотрудничество, банковское и кредитное обеспечение либо не функционировало, либо не соответствовало уровню стремительно развивающихся торгово-экономических отношений. Длительное время в системе расчетов присутствовал клиринг¹.

Среди основных форм международных расчетов, задействованных кредитными организациями России и Китая в 1990-е гг., наиболее востребованными были валютные переводы и аккредитивы. Основной поток расчетов по межгосударственным торговым проектам происходил через счета российских "Инкомбанка", "ОНЭКСИМбанка" и китайского "Эксимбанка". Последний финансировал поставки оборудования в отрасли ТЭК и металлургии. При этом налаживание устойчивых корреспондентских отношений между кредитно-финансовыми организациями двух стран откладывалось и начало осуществляться лишь в конце 1990-х - начале 2000-х гг.²

Следует отметить, что многие инициативы российской стороны в урегулировании двусторонних финансовых отношений китайскими партнерами не поддерживались. Довольно часто китайцы лишь деклараровали намерения о развитии и расширении сотрудничества. Причины такого положения - недоверие КНР к российской банковской системе; противоречивый характер платежно-расчетных отношений между КНР и Россией³; недостаточная информированность российской общественности о характере межбанковских отношений с Китаем. Важно отметить, что несовершенство межбанковского сотрудничества становилось камнем преткновения в развитии не только торговых отношений, но и в дальнейшем расширении всех видов экономического взаимодействия наших стран.

Сравнительный анализ основных положений законодательств о валютном регулировании и валютном контроле России и Китая показывает, что в российском законодательстве более либеральный подход к вопросу осуществления операций с иностранной валютой. Впрочем, китайской правовой системе, в целом, свойственна особая специфика, существенно отличающающаяся от российской⁴. Так же отдельного разговора заслуживает тема правового регулирования противодействия коррупции, легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в т.ч. и в банковской сфере⁵.

Необходимо отметить, что действующие в КНР валютные ограничения по текущим операциям, с одной стороны, сдерживают переход к полной конвертируемости юаня, а с другой - снимают проблему оттока капитала, связанного с использованием свободно конвертируемой валюты как средства сбережения. Таким образом, можно сделать вывод, что в КНР система управления внешнеэкономическими связями характеризуется более высоким уровнем централизации, чем в России. Китайским предпринимателям выгоднее осуществлять внешнеэкономическую деятельность посредством теневого инвестирования резидентов РФ (юридических лиц и предпринимателей без образования юридического лица), а также путем создания предприятий на территории России⁶.

Несмотря на все вышеперечисленные проблемы, хотя и малыми шагами, но вопрос о сближении взаимных интере-

сов сторон был очевиден. Создание благоприятных правовых условий способствовало расширению банковского сотрудничества.

Площадкой для отработки механизмов проведения расчетов в национальных валютах стало Соглашение между Центральным банком России и Народным банком Китая о межбанковских расчетах в приграничной торговле от 22 августа 2002 г., в соответствии с которым возможность проводить такие расчеты получили банки, находящиеся на приграничных территориях России и Китая⁷.

ПРОТОКОЛ ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ НАЦИОНАЛЬНЫХ ВАЛЮТ ДВУХ СТРАН

Важной предпосылкой для расширения сферы использования рублей и юаней в двусторонних расчетах стало подписание в ноябре 2010 г. Протокола о внесении изменений в Соглашение между Правительством Российской Федерации и Правительством Китайской Народной Республики о торгово-экономических отношениях от 5 марта 1992 г. Протокол предусматривает возможность использования национальных валют двух стран в расчетах и платежах по российско-китайским контрактам наряду со свободно конвертируемой валютой (СКВ)⁸.

В июне 2011 г. было подписано Соглашение между Центральным банком Российской Федерации и Народным банком Китая о расчетах и платежах, в соответствии с которым расчеты за товары и услуги между субъектами гражданских правоотношений России и Китая могут осуществляться как в свободно конвертируемых, так и в национальных валютах двух стран в соответствии с международной практикой и законодательством, действующим на территории каждого государства. Выбор валюты платежа и формы расчетов осуществляется по договоренности между самими участниками расчетов.

При этом на уровне российского национального законодательства не содержится никаких ограничений в отношении использования рублей и юаней в расчетах. Расширению же сферы использования юаней в международных расчетах способствовали меры по постепенной либерализации валютных операций, принимаемые руководством КНР, начиная с 2009 г.

Чтобы вышеназванные соглашения заработали, необходимо было создать банковскую инфраструктуру. С 2006 г. торги валютной парой юань/рубль начали проводиться в Шанхае на площадке Китайской валютной торговой системы (China Foreign Exchange Trade System). Механизм биржевых торгов парой юань-рубль позволяет проводить конверсионные операции с национальными валютами России и Китая, определять прямой рыночный курс юаня к рублю без использования кросс-курса валют к доллару США, а также обеспечивать юаневой и рублевой ликвидностью валютные рынки России и Китая.

С декабря 2010 г. на Московской бирже стартовали торги валютной парой юань/рубль на ежедневной основе, благодаря чему доступ к проведению таких операций получил широкий круг участников российского финансового рынка. Это событие имело большое значение не только для развития двусторонних торгово-экономических отношений, но и с политической точки зрения, т.к. Россия стала первым зарубежным государством, в котором китайские юани торгуются на валютной бирже⁹.

В 2014 г. объем операций с китайским юанем на валютном рынке Московской биржи вырос в 8 раз - до 48 млрд. юаней (395 млрд. руб.)¹⁰. В марте 2015 г. Московская биржа запустила новый инструмент - торги фьючерсами CNY/RUB, что, как считают эксперты, "должно способствовать дальнейшему увеличению объема операций с юанем на российском валютном рынке"¹¹. Объем сделок по покупке юаней за рубли на Бирже в январе-ноябре 2015 г. составил $4,92 млрд, по продаже юаней - $4,93 млрд¹². Несмотря на увеличение объема сделок по паре юань-рубль, особой экономической роли в жизни России она не несет. Как утверждают эксперты, "с помощью китайской национальной валюты зарабатываются, скорее, политические очки. Время же всерьез воспринимать юань в качестве подспорья для развития российской экономики еще не пришло"¹³.

В настоящее время валютный рынок России обеспечивается юаневой ликвидностью. Конверсионные операции по валютной паре юань/рубль проводятся как на внебиржевом, так и на биржевом сегментах валютного рынка.

В целях обеспечения гарантированного доступа к ликвидности в национальных валютах для заинтересованных участников внешнеэкономической деятельности (ВЭД), активизации прямых инвестиций и оказания стимулирующего воздействия на активизацию использования рублей и юаней в расчетах в октябре 2014 г. ЦБ России и Народный банк Китая (Bank of China) подписали соглашение о свопе* в национальных валютах. Данное соглашение создавало более благоприятные условия для дальнейшего развития двусторонней торговли и взаимных инвестиций между двумя странами.

Объем операций по системе своп составляет 150 млрд. юаней¹⁴. В соглашении оговаривается максимальный объем денежных средств, который может быть предоставлен каждой

* Своп - операция по обмену национальной валюты на иностранную с обязательством обратного обмена через определенный срок. Осуществляется между центральными банками (прим. ред.).

из сторон в рамках валютного свопа, на сегодняшний день данный механизм пока не заработал. Как отметил первый заместитель президента - председатель правления ВТБ В. Титов, "использование механизма затруднено тем, что принципиальные технологические вещи не установлены, не обговорены, и в этой связи пользоваться (им) полноценно не получается"¹⁵.

НЕРЕШЕННЫЕ ПРОБЛЕМЫ

Несмотря на осуществленные в последние годы меры и значительный интерес российских банков и предприятий к использованию национальных валют во взаиморасчетах с КНР, все еще существуют проблемы, препятствующие этому в более широких масштабах. Они связаны как с политикой китайских банков, так и с особенностями китайского регулирования. В частности, наблюдается недостаточная активность китайских экспортеров по переходу на расчеты в юанях из-за технических и бюрократических сложностей. К ним относится как высокая стоимость торгового финансирования в юанях, предоставляемого китайскими банками российским банкам и компаниям, так и нежелание китайских банков использовать остатки средств, находящихся на рублевых корреспондентских счетах в российских банках, для инвестиционных целей и проведения операций на межбанковском рынке¹⁶.

Разговор об инфраструктуре финансово-банковского сотрудничества будет неполным, если не рассмотреть вопрос открытия филиалов банков или дочерних организаций на территории страны-партнера.

Китайские банкиры долго присматривались к российскому рынку. Хотя уже в начале 1990-х гг. Банк Китая (Bank of China) открыл в России свое дочернее предприятие "Элос". Основным бенефициарным владельцем китайского материнского банка выступает правительство Китая (67,77%), остальные акции находятся в свободном обращении и у миноритариев. Помимо головного офиса в Москве, банк располагает двумя филиалами в Хабаровске и Владивостоке.

Следующим "приоткрыл дверь" в Россию Промышленно-торговый банк Китая (Industrial and Commercial Bank of China), создав в 2007 г. ЗАО Акционерный коммерческий банк "Торгово-промышленный банк Китая. Москва" - "дочку" со 100%-ным иностранным капиталом (см. табл.).

В 2013 г. в России начала работать дочерняя группа China Construction Bank - ООО "Чайна Констракшн Банк". Конечные бенефициары банка - министерство финансов КНР (57,14%), министерство финансов Сингапура (7,44%), правительство КНР (4%), а также частные инвесторы (31,4%). По данным банка, основной деятельностью организации является поддержка китайского бизнеса в России¹⁷.

И, наконец, последним в 2014 г. ЦБ России был зарегистрирован ООО "Чайна сельскохозяйственный банк" - "дочка" Agricultural Bank of China (ABC). Основным бенефициарным владельцем китайского материнского банка выступают: 40,28% его акций принадлежат государственной инвесткомпании Central Huijin Investment, 39,21% - Минфину КНР, около 17% обращаются на биржах в Шанхае и Гонконге¹⁸.

НОВЫЙ ЭТАП В РАЗВИТИИ ФИНАНСОВОГО СОТРУДНИЧЕСТВА

Следует отметить, что до последнего времени китайские банки лишь поддерживали бизнес своих соотечественников в нашей стране. Однако после ввода первых западных санкций и разворота российской экономики в сторону Азии банки с китайским капиталом заметно оживились.

"Сейчас у российских компаний, сотрудничающих, например, с КНР, появилась потребность не столько в самих китайских банках, сколько в их кредитных ресурсах, и если они готовы их предоставлять, то пространство для работы у них сейчас просто колоссальное", - говорит главный экономист АФК "Система" Е. Надоршин¹⁹.

Российские банки также стремятся проникнуть на китайский рынок. В Пекине работают представительства 7 российских банков и филиал Банка ВТБ (Шанхай). В настоящее время он единственный, кто имеет финансовую лицензию на территории Китая. На 1 августа 2013 г. его активы составили $96 млн. В 2015 г. филиал ВТБ Шанхай значительно нарастил объем платежей в юанях. По итогам 2015 г. он вырос более чем на 250% и превысил 120 млрд. юаней. На конец 2015 г. доля рынка ВТБ в Китае по операциям FOREX* по паре рубль-юань составляет около 89%. В 2015 г. объем операций филиала по этой валютной паре превысил 20 млрд. юаней, а в 2012 г. - только 3,88 млрд²⁰.

21 мая 2015 г. филиал банка ВТБ в Шанхае провел первую трансграничную операцию** в юанях на сумму 20 млн. (более ПО млн. руб.). До этого шанхайский филиал ВТБ имел возможность осуществлять международные расчеты в иностранной валюте и рублях. Проведение трансграничных операций в юанях позволит ВТБ расширить

* FOREX (англ. Foreign Exchange Operations) - конверсионные валютные операции. Подобного рода операции составляют большую долю всего мирового финансового рынка (прим. авт.).

** Перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации и (или) при осуществлении которого плательщик или получатель средств обслуживает иностранный банк (прим. ред.).

Таблица

Сфера деятельности китайских банков в России

Составлено автором на основании данных, представленных на сайтах: http://www.bankofchina.com; http://www.icbc.com.cn; http://ru.ccb.com/russia/cn/index.html; http://www.abchina.com/cn/

список предоставляемых услуг для компаний, участвующих в российско-китайской торговле.

КИТАЙСКАЯ ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА НА РОССИЙСКОМ РЫНКЕ

Если открытие филиалов китайских банков в России было длительным процессом, то внедрение китайской платежной системы происходило стремительно и даже агрессивно. Банковские карты China UnionPay (CUP) появились на российском рынке в 2007 г. В 2008 г. в России начался выпуск первых пластиковых карт UnionPay.

В сентябре 2013 г. ЦБ России зарегистрирован оператор китайской платежной системы UnionPay на территории России (ООО "Юнионпэй"). Расчетным центром данной системы в нашей стране является АКБ "Банк Китая (Элос)". На территории России UnionPay реализует совместные проекты, предусматривающие эмиссию и обслуживание платежных карт этой системы российскими банками: 7 кредитных организаций осуществляют эмиссию карт UnionPay, 47 российских кредитных организаций принимают её к обслуживанию.

В России на данный момент выпущено несколько десятков тысяч карт китайской платежной системы, их обслуживают Газпромбанк, ВТБ, Банк Москвы, Юниаструм Банк, Восточный экспресс банк, Интерпрогрессбанк и ряд других. По сравнению с Visa и MasterCard, эти цифры невелики, однако в CUP считают, что это "хорошее начало для следующей массовой эмиссии". У China UnionPay есть хороший шанс на масштабную эмиссию своих карт в Дальневосточных регионах России²¹.

Потенциал UnionPay действительно мощный. Во-первых, технологическая база китайской платежной системы ничем не уступает американским. Во-вторых, качество предоставления услуг и обслуживания этих пластиковых карт достигло очень высокого уровня. В-третьих, тесное и многостороннее бизнес-сотрудничество Китая и России дает возможность говорить о долгосрочной перспективе развития. В-четвертых, значимым преимуществом пластиковых карточек CUP является низкий уровень комиссионного процента, что связано с большим количеством эмиссий в различных странах мира²².

РЕГИОНАЛЬНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В ФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ

Что касается регионального аспекта сотрудничества, следует заметить, что на Дальнем Востоке юань торгуется так же активно, как привычные в других регионах России доллар и евро. Роль китайского юаня в экономике как Дальнего Востока, так и России, в целом, расширяется. Этот процесс шел бы в любом случае, но в нынешних политических условиях он подстегивается сверху. На территориях России, граничащих с Китаем, доля национальных валют в расчетах по экспортно-импортным российско-китайским контрактам существенно выше и составила в 2015 г. порядка 20%.

Со второй половины 2014 г. из-за нестабильности курса рубля всё больше дальневостчных предпринимателей стали расчитываться юанем при осуществлении внешнеэкономических операций. Так, объем расчетов в юанях банка ВТБ на Дальнем Востоке в первой половине 2015 г. почти вдвое превысил показатели аналогичного периода 2014 г. и достиг 150,38 млн. юаней ($23 млн).

За первые три месаца 2016 г. отмечен значительный рост объема торговых операций в юанях трансграничных российский регионов. По данным Сбербанка России, объем внешнеторговых операций в китайских юанях клиентов Дальневосточного Сбербанка вырос на 30% по сравнению с IV кварталом 2015 г. и составил 100,3 млн. юаней. 78% этих операций совершили клиенты Амурской области²³.

Приморье также переходит на юани в расчетах, но объем операций пока невелик: в I квартале 2016 г. операции в юанях выросли в 3,7 раза, их объем составил 15,8 млн. юаней²⁴.

Исходя из приведенных данных, можно отметить, что чем больше во внешнеторговом обороте доля КНР, тем больше операций совершается в валюте КНР. В 2015 г. более 90% внешнеторгового оборота Амурской области пришлось на южного соседа.

Особого внимания заслуживает совместный проект системы карт "Золотая Корона", выпускаемых Далькомбанком и UnionPay, в рамках которого карты UnionPay обслуживаются банками-членами платежной системы "Золотая Корона", в т.ч. непосредственно всей сетью филиалов Далькомбанка. Реализация этого проекта началась в апреле 2011 г. Далькомбанк стал первым на Дальнем Востоке и вторым в России банком, эмитирующим карты UnionPay. Проект направлен на решение задачи, которая стоит перед каждым банком - получение дополнительных комиссионных доходов за счет увеличения оборота без дополнительных капиталовложений.

И ЗДЕСЬ САНКЦИИ...

Несмотря на определенные достижения в сфере финансово-валютного сотрудничества России и КНР, необходимо отметить, что в 2015 г. появилось большое количество новых неувязок и проблем, о которых крайне мало пишут в научных публикациях.

Отметим, что падение оборотов по корреспондентским счетам российских и китайских банков, в целом, соответствует тенденции сокращения товарооборота между Россией и КНР. Банки двух стран продолжают заключать соглашения, предусматривающие сотрудничество в различных сферах, в т.ч. открытие кредитных линий со стороны китайских банков российским банкам в целях финансирования проектов и торговых контрактов. К настоящему времени общий объем кредитных линий, установленных китайскими банками, составляет около $20 млрд²⁵.

Тем не менее, в 2015 г. сотрудничество китайских банков с российскими существенно усложнилось в связи с введением секторальных санкций западных стран в отношении России. Несмотря на то, что правительство КНР официально не поддерживает эти меры, китайские банки, опасаясь применения санкций со стороны западных, а точнее, американских регуляторов к китайским банкам, имеющим филиалы и дочерние банки в США и странах ЕС, не желают разбираться в деталях санкционных ограничений.

КНР дорожит наличием этих структур, поскольку "у четверки крупнейших госбанков КНР -отмечал в 2015 г. А. Габуев, эксперт Московского центра Карнеги, - есть операции в США, у двух - довольно крупные розничные отделения. Они долго бились за то, чтобы попасть на американский розничный рынок, и четыре года назад туда попали. Эти банки работают через мировую финансовую систему, через долларовые активы, и для них, естественно, портить отношения с американскими регуляторами совершенно не с руки. Тем более, бизнес в России - это не такой заманчивый приз, чтобы ради него ссориться с финансовыми властями США и Евросоюза"²⁶.

В результате, китайские банки ограничивают сотрудничество с российскими банками и компаниями, в т.ч. при проведении расчетов и осуществлении финансирования проектов и торговых контрактов.

В связи с этим отмечаются:

- отказы со стороны китайских банков в открытии новых корсчетов или намеренное затягивание процесса открытия корсчетов (в т.ч. корсчетов в юанях и гонконговских долларах в дочерних банках в Гонконге);

- соблюдение существующего режима санкций США и ЕС в отношении сроков кредитования (только на срок до 30 дней);

- постоянные задержки или отказы по проведению клиентских и казначейских платежей.

После введения США и ЕС в отношении крупнейших российских банков и корпораций ограничений на привлечение иност-

ранных заимствований существенно обострились проблемы, связанные с недостаточной емкостью российского внутреннего рынка заемного капитала. В результате, возникли проблемы с покрытием потребностей крупнейших игроков и расширением емкости рынка за счет привлечения дополнительной ликвидности на азиатские (прежде всего китайские рынки, в широком смысле) рынки капитала.

Для решения проблем, связанных с ограничением возможностей взаимодействия крупных китайских банков с российскими банками, включенными в санкционные списки Евросоюза и США, Народный банк Китая предложил подключить к сотрудничеству 13 китайских банков "второго эшелона". Однако практически этот вопрос не был решен, и ожидаемого результата не было достигнуто.

Многие из предложенных китайских банков либо не отвечают на запросы, либо отказываются работать с российской стороной. В лучшем случае, как отметил В. Титов на Восточном экономическом форуме в сентябре 2015 г. во Владивостоке, "иногда наши китайские партнеры подходят излишне тщательно к соблюдению санкций. Мы испытываем серьезные проблемы с осуществлением платежей и расчетами через китайские банки. То, что раньше происходило за полдня, сейчас может занимать до двух недель"²⁷.

Возможности тех банков, которые соглашаются на сотрудничество с российскими партнерами, не соответствуют их потребностям, и они не в состоянии полностью заменить крупные китайские банки. Все готовые к работе банки - это городские или максимум провинциальные, которые не имеют разветвленной сети филиалов на территории КНР и потому не в состоянии обслуживать расчеты китайских компаний, являющихся партнерами клиентов российских банков, расположенных в других городах и провинциях страны. Кроме этого, многие из этих банков никогда не занимались бизнесом вне границ КНР, что также осложняет условия работы. Единственным примером провинциального банка способного сотрудничать с российскими партнерами, является Банк Харбина²⁸.

В настоящее время в провинции Хэйлунцзян, на территории которой расположен Банк Харбина, осуществляется реорганизация финансового сектора, включающая в себя совершенствование нормативно-правовой базы в сторону значительного упрощения "правил игры" для коммерческих предприятий и дальнейшие шаги по расширению границ использования юаня в качестве интернациональной валюты²⁹.

Отдельным направлением в работе властей Хэйлунцзяна по развитию финансовой системы станет реализация ряда мер по интернационализации юаня. Рассматриваются такие варианты трансграничного использования юаня, как инвестирование в российскую экономику в китайской валюте, осуществление расчетов в рублях и юанях при совершении двусторонних сделок, создание на базе суйфэньхэского опыта* зон свободной конвертации российских и китайских денежных средств³⁰. Также российской стороне будет предложено изучить возможность формировать из юаневых накоплений свой золотовалютный запас**.

Говоря о финансовых трудностях, препятствующих гармоничному развитию двусторонних экономических отношений, хэйлунцзянские эксперты выделяют целый блок проблем, повлиять на который китайская сторона объективно не в состоянии. Речь идет о негативных факторах, вызванных реалиями российской банковской системы: низкий рейтинг российских банков согласно международным критериям оценки степени доверия; высокие банковские ставки; неразвитость агентской сети российских банков в странах АТР; ограниченная линейка продуктов, предлагаемых российскими банками.

* * *

В заключение отметим. Решение вопросов межбанковского взаимодействия, сдерживающих более активное экономическое развитие сотрудничества двух стран, требует, прежде всего, времени и усилий участников. Основными точками роста в банковском сотрудничестве, могут быть следующие:

- поиск и отбор банка с каждой стороны, ответственного за ведение приграничных расчетов. За образец мог бы быть взят порядок, который с 2003 г. действует в контактах КНР и Гонконга;

- более активное вовлечение в банковский платежный оборот мелких предприятий и населения в приграничных территориях путем интенсификации распространения карт платежной системы UnionPay, увеличения количества инструментов самообслуживания и карточных терминалов в торговых приграничных зонах;

- расширение спектра услуг в китайских юанях российскими банками. Особенно это касается приграничья, что, как подчеркивают китайцы, сдерживает инвестиционные планы компаний из КНР. Сюда же примыкает задача проведения банками обеих государств более активной разъяснительной работы по использованию юаней, а не иных иностранных валют во взаимных расчетах;

- продолжение и углубление

* В 2013 г. в г. Суйфэньхэ действовали 16 банков, осуществлявших операции по свободной конвертации рублей. Всего было конвертировано 7,98 млрд. рублей, возвращено в Россию в качестве оплаты за поставки товаров около 1 млрд. рублей (прим. авт.).

** Аргументируя свою позицию, китайская сторона, скорее всего, будет ссылаться на принятое в 2013 г. решение Центрального банка Белоруссии об использовании в качестве валютного резерва долгосрочных юаневых облигаций государственного займа (прим. авт.).

содержания информационного сотрудничества, к примеру, регулярные встречи банкиров двух стран на конференциях, мастер-классы по законодательству России и Китая, обучение представителей банков в учебных банковских центрах, обмен нормативно-справочной документацией, организация взаимных стажировок, особенно в приграничных территориях.

¹ Скрипченкова В. В. Особенности российско-китайского банковского сотрудничества: первые результаты введения рублево-юаневых расчетов - http://www.mirec.ru/2007 - 02/osobennosti-rossijsko-kitajskogo-bankovskogo-sotrudnichestva-pervye-rezultaty-vvedeniy a-rublevo-yuanevyh-raschetov

² Авдокушин Е. Ф. Банковско-финансовая система // Китай на пути модернизации и реформ: 1949 - 1999. М., Восточная литература. 1999. С. 265. (Avdokushin E.F. 1999. Bankovsko-finansovaya sistema // Kitay na puti modernizatsii i reform: 1949 - 1999. M.) (in Russian)

³ На территории России действует сеть подпольных китайских банков, а также ряд специализированных фирм, которые занимаются "отмыванием денег", заработанных на "Черкизонах" и им подобных оптово-вещевых рынках на территории России. Получая от российских коммерсантов деньги, они через посреднические фирмы закупают и переправляют в Китай дефицитные товары (древесину, цветные металлы, кедровый орех и т.д.). Там товары реализуются, и выручка делится между участниками сделки. Таким образом, существуют неподконтрольные Центробанку иностранные банки. Причем они неподконтрольны не только российскому ЦБ, но и Народному банку Китая (прим. ред.).

⁴ Трощинский П. В. Особенности социалистической правовой системы с китайской спецификой // Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения. 2012. N 6. С. 125 - 135. (Troshchinskiy P.V. 2012. Osobennosti sotsialisticheskoi pravovoi sistemy s kitaiskoi spetsifikoi // Zhurnal zarubezhnogo zakonodatelstva i sravnitelnogo pravovedeniya. N 6) (in Russian)

⁵ Там же.

⁶ Хамаганова Л. Д. Межбанковское сотрудничество России и Китая при проведении экспортно-импортных операций // Известия Иркутской государственной экономической академии (Байкальский государственный университет экономики и права). 2008. N 1 (57). С. 73 - 76.

⁷ С 1 января 2005 г. расчеты в рублях и юанях стали проводиться в приграничных районах России (Республика Алтай, Приморский и Хабаровский края, Амурская область, Забайкальский край (ранее - Читинская область), Еврейская автономная область) и граничащих с ними районах Китая (провинции Хэйлунцзян и Цзилинь, Автономный район Внутренняя Монголия, Синьцзян-Уйгурский автономный район). Ранее в качестве эксперимента расчёты и платежи в рублях и юанях по торговле в приграничных районах осуществлялись российскими банками, зарегистрированными в г. Благовещенске, и китайскими банками, расположенными в г. Хэйхе. С начала действия этого Соглашения количество счетов в национальных валютах, открытых российскими и китайскими банками в приграничных районах, и обороты по ним неуклонно росли (прим. авт.).

⁸ Развитие двухсторонних торгово-экономических отношений России и Китая - http://diplomba.ru/work/37062

⁹ Марин И. Л. Развитие торгов юань/рубль на биржевом рынке - http://sino-rus.org/razvitie-torgov-yuan-rubl-na-birzhe

¹⁰ Биржевой рынок "юань/рубль": настоящее и перспективы - http://st.moex-nw.com/materialy/item/download/13_58fa4e6dac3a9cef495ba0d7f50a8bbd

¹¹ Московская биржа начинает торги фьючерсом на китайский юань - http://webcache.googleusercontent.com/search?q=cache:ypvqxKFiaC0J:moex.com/n8970/%3 Fnt%3D106+&cd=2&hl=ru&ct=clnk&gl=ru

¹² fs.moex.com/files/10639

¹³ Зябрева Полина. Россия "болеет" за юань -http://www.gazeta.ru/business/2015/09/04/7740107.shtml

¹⁴ Банк России заключил соглашение о валютном свопе с Народным Банком Китая. Информация пресс-службы Банка России - http://cbr.ru/press/pr.aspx?file=13102014154408if2014 - 10 - 13T15_39_28.htm

¹⁵ ВТБ: сотрудничество банков России и Китая осложнено санкциями Запада - http://ria.ru/economy/20150905/1230524799.html

¹⁶ Нестерова Анна. Будущее за свопами http://www.rg.ru/2015/09/15/rezervi.html

¹⁷ http://agro-portal.su/banki/rossiya/centr/moskva-i-obl/6918-chayna-konstrakshn.html

¹⁸ Борисяк Дарья, Петрова Ольга, Желобанов Даниил. В России появился четвертый китайский банк http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2014/10/08/kitajskie-banki-propisyvayutsya-v-rossii

¹⁹ Банк в помощь - http://wek.ru/bank-v-pomoshh

²⁰ Объем операций ВТБ в юанях в 2015 г. превысил 120 млрд. юаней - http://www.finanz.ru/novosti/aktsii/obem-operaciy-vtb-v-yuanyakh-v-2015-godu-prevysil-12 0-mlrd-yuaney-1000963509

²¹ Калиновский Игорь. Карт-бланш для китайского пластика - http://expert.ru/2014/07/18/kart-blansh-dlya-kitaiskogo-plastika

²² Сможет ли UnionPay стать в России полноценной альтернативой платежным системам Visa и MasterCard -http://unionpay.pro/topic/185-smozhet-li-unionpay-stat-v-rossii-polnotcennoi-alterna

²³ http://amurmedia.ru/news/economics/20.04.2016/501628/ob-em-raschetov-v-yuanyah-kliento v-sberbanka-na-dalnem-vostoke-viros-na-30.html

²⁴ http://dvkapital.ru/regionnow/primorskij-kraj_19.05.2016_8232_v-primorje-vtb-narastil-vnes hnetorgovye-raschety-v-rubljakh-ienakh-i-juanjakh.html

²⁵ Данные Минэкономразвития РФ.

²⁶ "Побегут от России, как от чумы". Почему и надолго ли Китай негласно присоединился к части западных санкций против России? - http://www.svoboda.org/content/article/27231337.html

²⁷ Гордеев Владислав. ВТБ пожаловался на "тщательное" соблюдение банками Китая западных санкций -http://www.rbc.ru/politics/05/09/2015/55ea54fd9a7947a96119cl2d

²⁸ Haerbin yinhang quanmian dazao dui e jinrong fuwu pingtai (Банк Харбина создаёт для России комплексную платформу финансовых услуг) - http://www.qh.xinhuanet.com/2015 - 09/11/с_1116527752.htm

²⁹ Zhuoli zengqiang yanbian kaifa de jinrong fuwu nengli (Усилить возможности оказания финансовых услуг в развитии приграничной открытости Хэйлунцзяна) -http://www.financialnews.com.cn/llqy/201404Д20140421_54091.html

³⁰ Woguo shou xian waibi shiyong tequ. Zhu renminbi guoji hua (Впервые иностранная валюта в Китае используется в специальной зоне. Помощь интернационализации юаня) - http://www.nbd.com.cn/articles/2013 - 12 - 09/793288.html

Постоянный адрес данной публикации: